Lancement fulgurant d’un produit de prévoyance numérique.

Avenirplus, la branche de prévoyance de la société bernoise Investas, souhaitait numériser l’offre de prévoyance dans le domaine du pilier 3a. L’objectif était non seulement de rationaliser les processus et d’accroître l’efficacité opérationnelle, mais aussi d’améliorer l’accessibilité des produits de prévoyance: la clientèle avait besoin d’un outil pratique pour gérer ses placements. On espérait que cette démarche augmenterait à terme la satisfaction et la fidélité de la clientèle. 

Expérience utilisateur optimale.

«La question du make or buy se posait. Le modèle de marque blanche de Descartes constituait la réponse idéale à nos besoins», explique Marco Fumasoli, CEO d’Investas. Avec cette solution, la clientèle reste intégralement dans le parcours utilisateur d’Avenirplus, même si les offres de Descartes sont utilisées en arrière-plan (plateforme, banque de dépôt, fondation). Avenirplus commercialise les produits sous sa propre marque. 

Descartes a développé les applications clients pour l’enregistrement et la gestion des placements (onboarding et portail clients). Avenirplus paie une redevance annuelle pour la licence lui donnant le droit d’utiliser la technologie et la fondation. Les portefeuilles modèles d’Investas ont toutefois été repris. Marco Fumasoli commente: «La totalité de l’expérience utilisateur de notre clientèle reste dans l’univers Avenirplus – c’est le grand avantage. Mais en arrière-plan, Descartes assure l’intégralité de l’exploitation.» 

Grâce à notre solution SaaS, Avenirplus a pu rapidement proposer sa solution de prévoyance numérique sans avoir à développer sa propre infrastructure ou technologie. «L’entrée sur le marché s’en est trouvée considérablement accélérée», déclare Marco Fumasoli. Depuis 2023, Avenirplus propose à ses clientes et clients une solution de marque blanche bien accueillie pour différentes raisons:

Les clients restent dans l’univers Avenirplus pour l’onboarding et la gestion des placements.

Descartes s’occupe du fonctionnement en arrière-plan.

Les clients bénéficient d’une excellente expérience utilisateur et de frais réduits.

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